국내 월배당 ETF 고배당 상품 정보(10) RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 (490590)

1.월배당 고배당 (연변동성) ETF 소개

종목: RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 (490590)

2.상장일: 2024.10.2

3.상품설명

RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 ETF는 한국경제신문이 산출 및 발표하는 “KEDI 미국 AI밸류체인 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수(TR)”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목적으로 합니다.
KEDI 미국 AI밸류체인 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수(TR)는 미국 상장 주식을 주된 투자대상으로 시가총액 100억원 이상인 기업을 AI 산업 관련 키워드 유사도에 따라 선별한 종목과 NDX 콜옵션으로 구성된 지수입니다.

4.주요상품특징

1) 고정 비율 커버드콜 전략: 이 ETF는 기초자산의 90%를 추종하면서 나머지 10%에 대해 데일리 콜옵션 매도 전략을 고정 비율로 운용합니다. 이를 통해 AI 관련 주식의 성장을 추종하면서도 매일 발생하는 옵션 프리미엄으로 추가 수익을 기대할 수 있습니다​.

2) 월간 배당 지급: 매월 마지막 영업일을 기준으로 배당을 지급하며, 배당 재원은 주식배당과 옵션 프리미엄에서 발생합니다. 고정된 옵션 매도 비율로 비교적 안정적인 배당 수익을 제공하나, 배당 금액은 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다​.

2024년 10월에 상장되어 한 번 분배금이 이루어 졌으며 분배금 167원으로 연환산 약 17%분배금이 지급되었습니다. 향후 유지될 수 있을지 관심이 필요합니다.

3) 저렴한 수수료: 연간 총보수율이 0.25%로 설정되어 있어, 상대적으로 낮은 수수료가 장기 투자 시 유리한 요소가 될 수 있습니다

 

5.투자 전망

AI 산업의 중장기적인 성장 가능성으로 인해 AI 밸류체인에 속한 기업들에 대한 투자 전망은 밝은 편입니다. 이 상품은 AI 기술의 확산과 함께 해당 기업들의 수익성 증가에 따른 성장 잠재력을 활용하는 ETF로, 장기적으로 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 특히, 커버드콜 전략을 통해 시장 변동성에 대비하며 안정적인 인컴 수익을 얻을 수 있습니다​

6.투자 시 유의사항

1. 상승 잠재력 제한: 커버드콜 전략으로 인해, 시장이 급등할 경우 해당 상승분을 모두 반영하지 못할 수 있습니다.
2. 신규 상장 상품의 변동성: 이 ETF는 신규 상장된 상품이므로 충분한 운용 데이터가 축적되지 않았습니다. 초기 변동성이 클 수 있기에 장기적인 관점에서의 투자 결정이 필요합니다.
3. 분배금 및 세금: 배당금에 15.4%의 원천징수가 적용되며, 매매 차익에도 소득세가 부과될 수 있음으로 ISA계좌나 비과세 통장(개인연금, IRP)으로 투자하시면 유리합니다.

이 ETF는 AI 산업에 관심이 있는 투자자에게 적합하지만, 안정적인 수익을 추구하더라도 시장의 상승 가능성에 대해 유연하게 대응하는 것이 중요합니다.