국내 월배당 ETF 고배당 상품 정보(13) RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 (491620)

1.월배당 고배당 (연 12-18% 변동성) ETF 소개

종목:  RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 (491620)

월배당 고배당 (연 12-18% 변동성) ETF 소개

2.ETF 개요

기초지수명	KEDI 미국 테크100 90%참여+데일리옵션 프리미엄 지수(TR)
최초설정일/상장일	2024-09-27 / 2024-10-02
총보수	0.250%
분배금기준일	매월 마지막 영업일
자산운용사	케이비자산운용(주)

 

RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF는 KB자산운용에서 출시한 신개념 ETF로, 미국 기술주 중심의 나스닥100 지수를 기반으로 설계된 상품입니다. 이 상품은 성장성과 안정적인 배당 수익을 동시에 추구하며 특히 아래와 같은 특징이 있습니다.

 

3.운용 전략

데일리 고정 커버드콜 전략: 기초 자산의 10% 비율로 콜옵션을 매 영업일 고정 매도하여 옵션 프리미엄 수익을 창출합니다. 이를 통해 매월 현금흐름을 분배금으로 지급합니다​

 

기초지수: KEDI 미국테크100 90%참여 + 데일리옵션 프리미엄(TR) 지수를 추종하며, 나스닥100 지수와 90% 이상 유사한 성과를 냅니다​

 

4.주요 구성 종목

대표적인 기술주로는 엔비디아, 애플, 마이크로소프트, 알파벳, 아마존 등이 포함되어 있으며, 포트폴리오의 약 88%가 나스닥100 지수와 일치합니다​.

5.배당 및 수익

월간 배당을 목표로 하며, 연 12% 이상의 분배 재원을 목표로 설정되었습니다. 다만, 배당금은 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다​

최근 첫분배금은 160원으로 연 18.6%분배금이 주어졌습니다.

(배당금에는 15.4%의 원천징수세가 부과되며, 매매차익에도 동일한 세율이 적용됩니다​. 따라서 비과세통장으로 투자하시면 세금면에서 유리합니다.)

주가흐름

 

6.수수료

총보수율은 연 0.25%로 비교적 낮아, 비용 부담이 적은 편입니다​.

7.장점과 유의사항

장점: 기술주 상승세에 안정적으로 참여하며, 커버드콜 전략으로 추가 수익을 추구합니다. 특히 옵션 매도 비율을 고정하여 기초 자산 상승의 90%에 참여할 수 있는 구조를 제공합니다​

 

유의점: 신규 상장 상품으로 과거 성과 데이터가 제한적입니다. 또한, 커버드콜 전략 특성상 급격한 주가 상승 시 전체 상승분을 누리기 어려울 수 있습니다​

 

8.추가설명

RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 ETF는 장기적인 기술주 시장 상승과 안정적인 월 현금흐름을 원하는 투자자에게 적합한 상품으로 보입니다. 투자에 앞서 상품의 특성과 시장 상황을 꼼꼼히 검토하는 것이 중요합니다.

 

1세대 커버드콜 전략은 기초자산이 오를 때 수익률을 거의 따라가지 못했는데 이를 극복하기 위해 옵션 매도 비율을 유동적으로 조정하는 2세대 커버드콜이 등장한 데 이어 옵션 매도 비중을 최소한으로 고정하는 3세대 커버드콜로 상품 전략이 진화하고 있습니다.

 

3세대 커버드콜은 시장 변동성에 따라 월 분배금이 달라질 수 있으며 1년에 12~18% 정도를 분배할 수 있을 것으로 예상합니다.
또한 최근 등장한 3세대 커버드콜은 옵션 매도 비중을 전체 자산의 10%로 고정하며. 나머지 90%는 기초자산에 투자해 수익률을 거의 비슷하게 따라가도록 설계되어 있습니다.

 

옵션 매도 비중을 낮춘 만큼 현금흐름을 늘리기 위해 만기가 짧은 데일리 옵션을 활용했습니다.

※본 게시물은 투자권유가 아니며  단순 정보제공을 위한 목적으로 전문성이 아닌 개인적인, 주관적인 견해가 포함 되어 있으며 또한 잘못된 정보가 포함 될 수 있습니다. 따라서 투자의 책임은 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다.