국내 월배당 ETF 고배당 상품 정보(21), KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 475080

1.월배당 고배당 (연 15% 목표) ETF 소개

종목: KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 475080

KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 475080

2.ETF 개요(설명)

기초지수명	KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수(TR)
최초설정일/상장일	2024-01-19/2024-01-23
총보수(%)	0.390
분배금기준일	매월의 마지막 영업일
자산운용사	삼성자산운용(주)

이 투자신탁은 KEDI(한국경제신문)이 발표하는 KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수(Total Return)를 비교지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률이 비교지수를 초과하도록 투자신탁재산을 운용할 계획입니다.

 

위에 설명한 상품 설명을 자세하게 풀어 헤쳐봅시다.

 

1). 투자신탁이란?
투자신탁은 여러 투자자의 돈을 모아서 전문가(자산운용사)가 대신 투자해주는 금융상품입니다. 이렇게 모은 돈은 주식, 채권, 기타 자산에 투자됩니다. 투자자는 자신의 돈이 들어간 만큼 투자신탁의 지분(좌)을 보유하게 됩니다.

2). KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수란?
▶이 투자신탁은 "KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수"를 비교지수로 사용한다고 합니다. 여기서 비교지수란 펀드의 성과를 측정할 때 기준으로 삼는 지표입니다. 쉽게 말해, 펀드가 이 지수보다 더 나은 성과를 내도록 노력한다는 의미입니다.
▶KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수는 테슬라와 관련된 수익을 포함하는 특별한 지표입니다. 여기에는 주식, 채권 등 다양한 자산이 균형 잡히게 포함되어 있어 안정성과 수익성을 동시에 고려합니다.

▶ Total Return(총수익) 방식으로 계산되므로 단순 가격 상승뿐만 아니라 배당금, 이자 수익까지 포함하여 성과를 평가합니다.

3). 운용 목표
▶이 투자신탁은 투자자들이 낸 돈(투자신탁재산)을 운용할 때 "좌당 순자산가치(NAV)"의 변동률이 비교지수보다 높아지도록 운용합니다.
▶좌당 순자산가치(NAV): 투자신탁의 총자산을 모든 투자자의 좌(지분) 수로 나눈 값입니다. 쉽게 말해, 한 명의 투자자가 가지고 있는 투자신탁의 가치를 나타냅니다.

▶ 비교지수 초과: 펀드 운용사는 KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수보다 더 나은 투자 성과를 내는 것을 목표로 합니다. 즉, 투자자들이 이 펀드에 투자했을 때 얻는 수익이 비교지수를 넘어설 수 있도록 전략적으로 자산을 관리합니다.

4). 어떤 방식으로 운용될까?
운용사는 KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수를 분석하여 테슬라와 관련된 유망 자산을 선택하거나, 배당금과 같은 안정적 수익을 낼 수 있는 자산을 균형 있게 편입합니다. 이렇게 하면 투자자들은 안정성과 수익성을 동시에 추구할 수 있는 기회를 얻게 됩니다.

5). 쉽게 요약하면
▶이 펀드는 KEDI가 만든 특별한 지수(KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드)를 기준으로 삼고, 그 지수보다 높은 수익률을 내는 것을 목표로 투자합니다.
▶투자대상은 테슬라와 관련된 주식이나 수익을 포함한 자산이며, 안정적이면서도 수익을 낼 수 있도록 균형 잡힌 투자 전략을 씁니다.
▶투자자는 전문가가 운용하는 펀드에 참여하여 더 나은 투자 성과를 기대할 수 있습니다.

3. 상품 특징:

▶ 테슬라 주식과 커버드콜 전략: 이 ETF는 테슬라 주식에 기반한 자산을 보유하며, 커버드콜 옵션 전략을 활용합니다. 커버드콜 전략은 주식을 보유하면서 동시에 콜 옵션을 매도해 프리미엄 수익을 얻는 방식으로, 주가가 급등하지 않을 경우 안정적인 추가 수익을 창출할 수 있습니다.
▶ 안정성을 높이기 위한 채권 혼합: 채권 자산도 포함해 투자 위험을 분산시키며, 전체 포트폴리오의 변동성을 줄이는 데 초점을 둡니다.
▶ 액티브 운용: 시장 상황에 따라 운용사가 적극적으로 자산 배분 및 커버드콜 전략을 조정하여 수익을 극대화하려고 노력합니다.

4. 기대 수익:

▶ 수익원: 테슬라 주가 상승분, 커버드콜 옵션 프리미엄, 채권 이자 수익의 결합.
▶ 한계: 커버드콜 전략의 특성상 테슬라 주가가 급등할 경우 해당 상승 폭을 모두 반영하지 못할 수 있습니다. 따라서 극단적인 상승장을 기대하기보다는 안정적이고 제한된 수익률을 목표로 합니다.
▶ 배당: 옵션 프리미엄과 채권 이자 수익을 기반으로 꾸준한 배당이 가능할 수 있습니다.

KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 475080

KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 475080

5. 유의할 점:

테슬라 주가 의존도: ETF의 주요 주식 자산이 테슬라에 집중되어 있어, 테슬라 주가 변동이 전체 수익률에 큰 영향을 미칩니다.
상승 시 수익 제한: 커버드콜 전략으로 인해 주가가 크게 상승해도 그 수익의 일부만 얻을 수 있습니다.
채권 금리 리스크: 채권 비중으로 인해 금리 상승 시 자산 가치가 하락할 가능성이 있습니다.
운용사의 전략 의존: 액티브 운용이기 때문에 운용사의 판단과 전략이 수익률에 크게 작용합니다.
수수료: 일반 패시브 ETF보다 액티브 ETF의 운용보수가 다소 높을 수 있습니다.

6.결론:

KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브는 테슬라 주식의 성장 잠재력과 커버드콜의 안정성을 결합한 상품으로, 안정적이면서도 일정 수준의 수익을 기대하는 투자자에게 적합합니다. 하지만 상승장에서의 수익 제한, 테슬라 주가 변동성, 채권 금리 리스크 등을 반드시 고려해야 합니다.

 

※본 게시물은 투자권유가 아니며  단순 정보제공을 위한 목적으로 전문성이 아닌 개인적인, 주관적인 견해가 포함 되어 있으며 또한 잘못된 정보가 포함 될 수 있습니다. 따라서 투자의 책임은 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다.