◆ 월배당 고배당 (연 12% 목표) ETF 소개
종목: TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) 476550
◆ ETF 개요
| 기초지수명 | KEDI 미국채30년 위클리 커버드콜30 지수(Total Return) |
| 최초설정일/상장일 | 2024-02-23/2024-02-27 |
| 총보수(%) | 0.390 |
| 분배금기준일 | 매월 마지막 영업일 |
| 자산운용사 | 미래에셋자산운용(주) |
◆상품설명
이 투자신탁은 액티브 ETF로 비교지수인 “KEDI US Treasury 30Y Weekly Covered Call 30 지수” 수익률을 초과하도록 운용하는 것을 목표로 합니다. 투자목표 달성을 위해 미국 국채 수익률을 추종하는 ETF에 주로 투자합니다. ETF를 편입함과 동시에 ETF 포트폴리오 명목금액의 30% 비중에 해당하는 수량의 옵션을 매도합니다. (커버드콜 전략)
- “KEDI US Treasury 30Y Weekly Covered Call 30 지수”는 만기 20년 이상의 미국채 수익률을 추종하는 ETF를 기초자산으로 하는 콜옵션을 매도(30%)하고 콜옵션 기초자산의 수익률과의 추적오차가 최소화되는 ETF 포트폴리오를 매수(100%)하는 지수입니다.
※이 상품에서 기준 지수(KEDI US Treasury 30Y Weekly Covered Call 30 지수)란?
이 지수는 두 가지 활동을 조합한 것입니다.
- ETF 포트폴리오 투자(100%)
- 이 포트폴리오는 만기 20년 이상의 미국 국채를 추종하는 ETF들로 구성됩니다.
- 여기서의 목표는 국채 수익률을 정확히 따라가는 것입니다.
- 콜옵션 매도(30%)
- 이 포트폴리오를 기반으로, ETF 총가치의 30% 비중만큼 옵션을 매도합니다.
- 옵션 매도로 생긴 추가적인 수익을 얻고, 이를 통해 전체 수익률을 높입니다.
주간 콜 옵션 매도(커버드콜) 전략을 활용해 안정적인 배당과 추가 수익을 추구하는 상품입니다. 여기서 콜옵션은 누군가가 정해진 가격에 ETF를 살 수 있는 권리를 말합니다.
콜옵션을 매도하면, 옵션을 팔아서 발생하는 프리미엄(수수료처럼 받는 돈)을 취득할 수 있습니다.
1.환헤지 상품:
환헤지(H)가 적용되어 환율 변동에 따른 손실 위험을 최소화 할 수 있습니다.
2.운용 목표:
매월 1% 이상의 배당 지급을 목표로 하며, 안정적 현금 흐름 확보에 적합합니다.
금리 하락 시 자본차익도 기대할 수 있습니다.
3.수수료:
총 보수 연 0.39%로 비교적 낮은 수준
◆투자 기대 수익
1.안정적 배당:
매월 배당 지급 구조로, 고정 수익을 원하는 투자자들에게 적합하며 과거 지급된 배당은 연 8~12%의 수익률을 되었음을 알 수 있습니다.
2.자본 이익:
금리 인하가 예상될 경우, 장기 국채 가격 상승으로 자본 차익 가능하며 미국 금리 인하 사이클이 본격화되면 추가적인 이익이 기대됩니다.
◆투자 시 유의사항
1.금리 변동 위험:
금리 상승 시 장기 국채 가격 하락으로 자본 손실 발생 가능 그리고 특히 현재 금리 인하 여부에 대한 불확실성도 고려해야 합니다.
2.파생상품 리스크:
옵션 매도 전략으로 인해 시장 변동성이 크면 예기치 못한 손실이 발생할 수 있습니다.
3.세금과 수수료:
투자 수익에 대해 세법상 과세가 적용되며, 세부담 완화를 위해 연금 계좌 활용을 고려할 수 있습니다.
◆앞으로의 전망
1.금리 인하 기대:
미국 연준의 금리 정책이 전환기에 있는 만큼 장기적으로 금리 인하 가능성이 높아지고 있습니다. 따라서 이 경우 국채 가격 상승 및 ETF 가치 상승 할 수 있습니다.
2.안정성:
장기 채권의 기본적 안정성과 커버드콜 전략의 수익성을 결합한 ETF로, 보수적인 투자자에게 적합합니다.
3.적합한 투자 계좌:
퇴직연금(IRP) 및 ISA 계좌, 개인연금 활용 시 절세 혜택과 함께 안정적 수익을 추구할 수 있습니다.
◆결론
TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H)는 금리 하락을 예상하면서 국채 수익과 프리미엄 수익의 재원으로 안정적인 배당과 자본 차익을 동시에 추구하며 채권의 안정성과 옵션 매도의 추가 수익을 결합한 방법으로, 비교적 낮은 위험에서 더 높은 수익을 기대하려는 투자자에게 적합합니다.
또한 퇴직연금에서 안전자산으로 채울 수 있고 개인연금 ISA계좌를 활용하면 비과세 혜택으로 세금 측면에서 절세를 할 수 있습니다.
투자 시 금리 변동성과 옵션 전략의 위험성을 충분히 이해하고 활용해야 합니다.
※본 게시물은 투자권유가 아니며 단순 정보제공을 위한 목적으로 전문성이 아닌 개인적인, 주관적인 견해가 포함 되어 있으며 또한 잘못된 정보가 포함 될 수 있습니다. 따라서 투자의 책임은 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다.
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