국내 월배당 ETF 고배당 상품 정보(23), PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜 494420

◆ 월배당 고배당 (연 12% 목표) ETF 소개

종목:  PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜  494420

월배당 고배당

기초지수명	Bloomberg U.S. Dividend Growth Partial Covered Call Index
최초설정일/상장일	2024-10-18/2024-10-22
총보수(%)	0.390
분배금기준일	매월 마지막 영업일
자산운용사	한화자산운용

 

◆상품 설명

 

이 투자신탁은 미국 주식을 법 시행령 제94조 제2항 제4호에서 규정하는 주된 투자대상자산으로 하고 일부 미국 주식 관련 파생상품에 투자하며, 1좌당 순자산가치의 일간 변동률을  “Bloomberg U.S. Dividend Growth Partial Covered Call Index(원화환산)”의 1배수와 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 합니다.

◆상품설명을 더욱 쉽게 풀어서 해석해 보면

1. 주된 투자 대상: 미국 주식

이 투자신탁은 미국 주식을 중심으로 투자합니다.
이는 투자신탁재산(즉, 펀드가 모은 돈)을 미국에 상장된 기업들의 주식에 주로 할당한다는 뜻입니다.

2. 파생상품에 일부 투자

단순히 주식에만 투자하는 것이 아니라, 미국 주식과 관련된 파생상품에도 일부 자금을 투자합니다.
파생상품이란 주식, 지수, 통화 등 기초자산의 가격 변동에 따라 가치가 결정되는 금융상품입니다.
이를 통해 수익률을 높이거나 위험을 줄이는 전략을 활용합니다.

3. 1좌당 순자산가치의 일간 변동률

"1좌"는 투자신탁에서 투자자 1명이 소유하는 지분의 단위를 말합니다.
"1좌당 순자산가치(NAV)"는 투자신탁의 모든 자산(주식, 파생상품 등)의 가치를 더한 뒤, 투자자들이 소유한 전체 좌수로 나눈 값입니다.
"일간 변동률"이란 하루 동안 이 순자산가치가 얼마나 올랐거나 떨어졌는지를 말합니다.

4. Bloomberg U.S. Dividend Growth Partial Covered Call Index(원화 환산)와 유사한 수익률 추구

투자신탁의 목표는, 미국의 배당금 증가 가능성이 높은 주식들로 구성된 지수 "Bloomberg U.S. Dividend Growth Partial Covered Call Index"와 비슷한 투자 성과를 내는 것입니다.
이 지수는 특정 주식에 Covered Call(커버드 콜) 전략을 활용하여 추가적인 수익을 노리는 전략을 포함합니다.

 

※ Bloomberg U.S. Dividend Growth Partial Covered Call Index는 미국 배당 성장 주식을 기반으로 한 지수입니다. 주된 특징은 다음과 같습니다:

 

1)배당 성장 주식: 지속적으로 배당을 늘려온 미국 주식들로 구성되어 있습니다.

 

2)부분 커버드 콜 전략: 포트폴리오의 일부에 콜 옵션을 매도하여 추가 수익(프리미엄)을 창출하는 전략을 사용합니다. 이는 주가 상승 시 수익 잠재력을 제한할 수 있지만, 변동성을 줄이고 꾸준한 현금 흐름을 얻는 데 도움을 줍니다.

 

3)안정성과 수익성: 배당과 옵션 프리미엄을 통해 안정적인 수익을 추구합니다.

※Covered Call 전략: 주식을 보유한 상태에서 해당 주식의 옵션을 매도하여 추가 수익을 얻는 방법.

또한, 이 지수는 원화로 환산되므로, 미국 달러와 원화 간 환율 변동도 투자 성과에 영향을 미칩니다.

 

5. 1배수와 유사한 변동성

"1배수와 유사하다"는 의미는, 투자신탁이 이 지수의 움직임과 거의 같은 비율로 움직이도록 설계되었다는 뜻입니다.
예를 들어, 지수가 하루 동안 1% 상승하면, 투자신탁의 순자산가치도 대략 1% 정도 상승하는 것을 목표로 합니다.

▶정리

이 투자신탁은 미국 배당 성장 주식에 투자하면서 Covered Call 전략을 활용해 추가 수익을 추구합니다. 목표는 Bloomberg U.S. Dividend Growth Partial Covered Call Index의 움직임을 원화 기준으로 비슷하게 따라가는 것입니다. 주로 안정적인 배당과 적정한 성장이 기대되는 투자 상품으로 설계되었습니다.

​◆수익 구조: 배당금+옵션 프리미엄 수취 금액

1. 배당: 연평균 약 1.9% 수준의 배당 수익률.

 

2. 옵션 프리미엄: 주식의 15%에 대해 옵션 매도를 통해 월 1%의 목표 분배율을 설정하여 안정적인 현금 흐름을 추구합니다​

 

※분배금 내역: 상장된 지 얼마 안되어 최근 분배금 내역은 1회 100원입니다.
※특징: 주가 상승 참여율(85%)과 배당 및 옵션 수익을 결합해, 성장과 인컴 수익을 동시에 노릴 수 있는 구조입니다​.

PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜 494420

◆장단점:

PLUS ETF는 성장과 배당의 조화를 통해 장기적으로 자본이득과 현금 흐름 모두를 얻을 수 있는 상품.
다른 커버드콜 ETF들은 주가 상승보다는 안정적인 배당수익에 초점이 맞춰짐.
수익 구조상 PLUS ETF는 변동성이 높은 성장주에 투자하여 시장 상승 시 추가 수익 가능성이 있지만, 반대로 하락장에서는 손실 위험이 커질 수 있음​

◆종합 평가

PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜 ETF는 안정적이고 꾸준한 월 분배금(약 1%)을 추구하면서도 성장주 투자로 추가 수익 가능성을 열어둔 상품입니다. 특히 은퇴 자금을 목표로 하거나 변동성을 줄이면서도 일정 수준 이상의 수익을 원하는 투자자에게 적합합니다. 다만, 성장주 중심 포트폴리오로 인해 하락장에서는 상대적으로 높은 리스크를 감수해야 할 수 있으므로 신중한 판단이 필요합니다​.

 

※본 게시물은 투자권유가 아니며  단순 정보제공을 위한 목적으로 전문성이 아닌 개인적인, 주관적인 견해가 포함 되어 있으며 또한 잘못된 정보가 포함 될 수 있습니다. 따라서 투자의 책임은 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다.